На каких условиях оформляется лизинг авто для юридических лиц

Основные условия и «подводные камни»лизинга автомобиля для юридических лиц

Разные виды бизнеса работают с логистикой и локальными перевозками, поэтому автомобиль для предпринимателей просто необходим. Роль представительного лица также не позволяет тратить время на утомительные поездки в общественном транспорте. Комфорт и быстрота передвижения за разумную плату – это потребительский запрос для большинства частников. Условия лизинга авто для юридических лиц необходимо знать уже на момент заключения сделки.

Транспортный сервис как основа логистической цепочки для производства должен соответствовать таким характеристикам, как: обеспеченность документальной (правовой) базой для правообладателя. Упрощённые процедуры по ремонту и обслуживанию автомобиля. Своевременная возможность обратиться в лизинговую компанию с целью переоформления и выкупа автомобиля.

В статье описывается, на каких условиях предприниматель может взять автомобиль в лизинг для юридических лиц, и что для этого потребуется сделать.

Что представляет из себя лизинг для юридических лиц

«Лизинг» означает передача имущества в аренду (временное пользование), с последующей возможностью выкупить (в т.ч. бесплатно) объект по окончании договора. Проще говоря, процедура лизинга совмещает опцию аренды и покупки автомобиля в одном контракте.

Аналогичная услуга для физических лиц предоставляется с массой ограничений, и менее лояльна к потребителю. В условиях бизнеса расширяется зона влияния клиента, разрабатывается индивидуальный план платежей под доходность, предлагаются очень выгодные решения для юридических лиц.

Перечисленные преимущества «проката авто» для бизнеса сделали лизинг потоковой процедурой, улучшили взаимоотношения между клиентами и компаниями. Эксперты говорят о высокой надёжности данной процедуры, поэтому договор аренды охотно заключается все чаще, в разных сферах предпринимательства.

какой вид транспорта можно приобрести

Лизинговые компании предоставляют право получения любого автомобиля для заявленных целей.

Легковые автомобили любого класса. Иномарки и отечественные, укомплектованные, с пробегом или только что с завода – все представленные типы «легковушек» доступны для такси, малых перевозок и представительского комфорта.
Грузовые автомобили. Профессиональная грузовая техника, которая гарантированно прослужит долго. В эту категорию включают большегрузы и бензовозы.
Автобусы. Коммерческая перевозка невозможна без вместительного авто, удобного для участников вашего бизнеса. Все чаще новые автобусы получают в аренду с последующей передачей в имущество.
Сельскохозяйственная техника. Частные предприятия и фермерские хозяйства работают на специальной технике для различного пользования. Качественную, в том числе импортную, сельхозтехнику на начальном этапе производства легче покупать в лизинг.

каким требованиям нужно отвечать

Лизинговый сервис в первую очередь рассматривает заявки от юридических лиц с хорошей кредитной историей. Если предприятие ранее не имело никаких долговых, кредитных и иных обязательств, и его историю невозможно проверить, то ставки делаются на следующие условия лизинга авто для юридических лиц.

Не менее полугода работы с момента регистрации.
Работа фирмы без убытков. Как плюс положительная доходность предприятия.
Обеспеченность установленным капиталом.

Основания для признания юридического лица в качестве клиентской стороны по договору лизинга просты. Достаточно, чтобы «юрик» подходил по финансовой состоятельности организации.

Схема финансовой сделки и её участники

Этапы лизинга кратко.

Выбор лизинговой компании, изучение программ, которые предоставляет сервис. Исследование полезности условий для потребителя.
Выбор автомобиля – обычно осуществляется с лизингодателем.
Сбор пакета документов.
Клиентская сторона подписывает договор, составленный компанией на общих условиях. Возможно, формирование индивидуальной программы.
Юридическое лицо делает первоначальный взнос.
Транспорт передаётся во владение юридическому лицу.
Исполнение договора обеими сторонами до окончания срока действия документа.

Получается, что в деле фигурирует сразу несколько сторон. В лизинговом контракте всего 4 участника, а именно:

Лизингодатель. Банк, лизинг-сервис.
Лизингополучатель. В нашем случае «юр.лицо».
Поставщик(и). Продавец-дистрибьютер или представитель автосалона.
Страховая организация. Работает со всеми рисками по готовому договору.

По окончании договора имущество может быть либо куплено по остаточной стоимости, либо вновь передано во владение центра. Всего существует несколько лизинговых операций для коммерческих компаний.

Машина в лизинг для юридических лиц с возвратом приобретения.
Покупка по договору лизинга.
Операционный лизинг – аренда автомобиля на долгий срок, с техподдержкой от лизингового сервиса, и другими опциями.
Индивидуальные финансовые программы.

Преимущества и слабые стороны автолизинга для юр.лиц

Реализация плюсов договора – лучшее, что можно сделать для бизнеса с «арендованным» авто.

Льготы на налоги. Весь уплаченный НДС возвращается владельцу.
Ускоренная амортизация. Обладает особым рядом преимуществ, в том числе уменьшение налога на прибыль. Распространяется на некоторые представительские автомобили.
Лизинговые обязательства никак не отражаются в истории компании. Лизинг не пересекается с кредитными задолженностями.
Сервисы предлагают купить машину в лизинг юридическим лицам по спецпредложениям.
Гибкость периодических выплат под доходность ооо (юридические лица).
Быстрое оформление по УСН. Компании не нужна заявка или залог, на предоставление услуг юридическому лицу.
Как таковых ограничений по типу, году выпуска или марке сдаваемого транспорта нет. Часто автомобиль можно заменить по просьбе клиента. Существует вариант бу авто в лизинг для юридических лиц.

Однако есть ряд минусов, и даже проблемных сторон для неустойчивого бизнеса.

Оформление КАСКО/ОСАГО. Не все автовладельцы решают пользоваться КАСКО, однако, страховщики в сделке с юридическим лицом занимают порой более выгодное положение.
Эксплуатационные и ценовые риски. Автомобиль со временем утрачивает полезность, его сложнее реализовать. За это в расходы на лизинг включена переплата.
Транспорт в лизинг – не собственность фирмы. Его нельзя продать, с него труднее получить прибыль вне доходности.
Подводный камень – автомобиль все это время «проседает» в цене.

Лизинг для индивидуальных предпринимателей

Индивидуальных предпринимателей формально определяют в отдельную категорию лиц, желающих получить автомобиль в лизинг. Это связано с меньшими доходами ИП, меньшими оборотами его бизнеса. Соответственно, риски для сервиса повышаются, а выгода предложения для клиента зачастую не снижена.

Частая особенность сделки между центром и предпринимателем – это комиссия. Составляет от одного до 5% от стоимости самого автомобиля. Выплаты производятся примерно 3 года, с учётом годовых, достигающих 12%. Заявка рассматривается дольше, до 7 дней. Часто услуга для ИП выносится в индивидуальный план работы, с сохранением всего смысла договора лизинга. Разница только в финансировании, близком к кредитованию. Все остальное выгодно отличает ИП, например, от физического лица.

Поэтапная схема покупки машины в лизинг для юридических лиц

Если заранее ознакомиться с параметрами сделки, то не возникнет никаких проблем вплоть до окончания срока действия договора.

Выбираем авто, компанию и условия

Ориентируйтесь на значимые компании, соблюдающие условия лизинга авто для юридических лиц, которые работают на рынке не первый год. Если вам необходимо получить автомобиль по льготной программе, или б/у, то выяснить наличие такого варианта у конкретной компании лучше заранее. Желательно найти компанию с калькулятором онлайн, чтобы рассчитать платежи и взносы. Изучение форумов, и составленных отзывов, позволит составить представление о фирме.

Нужные документы

Заявка клиента с росписью.
Анкета на проведение процедуры с печатью ООО (организации).
Паспорт руководителя фирмы (копия).
Устав коммерческой организации (копия)
Финансовый отчёт предприятия.
Согласие на обработку конфиденциальных данных.
Свидетельства о постановке на налоговый учёт (копия).
Протокол о назначении руководителя (копия).
Справка о действующих банковских счетах.

Составляем и подписываем договор

После того, как юридическое лицо и лизинговая фирма обговорят условия сделки, а именно график платежа, размер выплат и взносов, можно заключать итоговый договор. Это занимает совсем немного времени для юридического отдела фирмы, который может выехать прямо в офис клиента.

Вносим стартовый платёж

Сумма первого взноса составляет от 5% до 15% от всей стоимости сделки (точную сумму можно узнать, если найти калькулятор лизинга автомобиля для юридических лиц). Иногда аванс отсутствует вовсе, или составляет немногим больше половины контракта. После того как юридическое лицо внесло стартовую платёжную сумму, все права на использование автомобиля в коммерческих целях переходят к нему.

Получаем машину

Авто в ведении пользователя регистрируется в ГИБДД и может быть свободно использовано. После получения «ключей» сохранность и техническое обслуживание транспорта становятся обязанностью получателя. Обычно обязательства берёт на себя лизинговый центр, оформляя это как дополнительную услугу.

Автомобиль в лизинг: пример бухгалтерского учёта

Имущество (автомобиль) может числиться на балансе одной из двух сторон – лизингодателя или получателя. В последнем случае, в особенности когда авто переходит на баланс предприятия, нужно оформить перенос как отдельную операцию (учёт стоимости МПЗ или в качестве основного средства).

Пример: лизинг автомобиля для юридических лиц и бухгалтерия. Входные данные (Leasing Calculator): сумма лизинговых платежей для организации – 1 888 000 рублей. Расчёт выплат на 3 года. Есть НДС, который составляет 18%. Получатель вносит фиксированную сумму каждый месяц. Остаток – выкупная стоимость – будет составлять 37 760 рублей с учётом НДС. На конец определённой транзакции сумма по каждой категории операций будет различной, и записываться в бухучете способом, представленным ниже.

полная таблица бухгалтерских расчетов автолизинга

Лизинг с господдержкой — список автомобилей

С 1 марта 2015 года и по настоящее время Министерство РФ осуществляет программу поддержки отечественного автопрома, а именно: предоставления автомобилей в лизинг (бывших в употреблении тоже). Распоряжение от 29 июня 2017 года №1369-р продлевает специальное предложение «о предоставлении субсидий на реализацию программ льготного автокредитования и лизинга». Пользоваться льготной программой можно, соблюдая следующие условия.

Клиент выбирает авто только из списка определённых марок.
Обязательное требование – автомобиль должен быть собран в РФ. Как отечественный, так и иномарка.
Есть уменьшенные, более выгодные ставки.
Льгота до 10% от стоимости одной машины, но не более 550 000 рублей.
Отказ от лизинга и возврат транспорта никак не отражаются на репутации заказчика, не влечёт дополнительных обязательств.
Участвуют только лизинговые компании с правом работать по государственной программе (пример: Европлан, ВТБ, Сбербанк).

Лизинг с господдержкой 2017 список автомобилей (перечень):

B класс. Volkswagen Polo, Sandero, Hyundai, Nissan Auto, Chevrolet, Skoda Rapid, Aveo, Kia Rio, Solaris, Almera, Renault Logan
С класс. Skoda Octavia, Nissan Sentra, Tiida, Peugeot 408, Renault Megan Fluence.
Citroen C4, Kia Cee`d-Cerato, Chevrolet Cruze, Opel Astra, Volkswagen Jetta, Ford Focus,
D класс. Ford Mondeo, Hyundai i40, Mazda 6, Kia Optima, Opel Insignia.
E класс. Nissan Teana, Toyota Camry.
Компактвэны, минивэны. Opel Meriva, Kia Soul, ChevroletOrlando, Kia Venga, Opel Zafira.
Кросовверы. Nissan Juke, Volkswagen Tiguan, Nissan Terrano, Ford Eco Sport, Skoda Yeti, Renault Duster, Kia Sportage.

Вывод

Лизинговые компании предоставляют широкий спектр возможностей, чтобы начать, развить и усилить бизнес. Фирмы разных специализаций предпочитают брать дешевые автомобили в долгосрочное пользование, в том числе по льготным программам. Обилие предложений на авторынке позволяет выбрать достойные варианты, которые подходят для коммерческого использования.

Лизинг для юридических лиц и ИП

Это выгодный способ приобретения автомобилей и спецтехники, который позволяет:

экономить за счет возврата НДС
снижать налог на прибыль
получать государственные субсидии
получать эксклюзивные скидки от производителей

Максимальные налоговые льготы

Эксклюзивные скидки от производителей

Субсидии Минпромторг до 12,5%

Без комиссий и навязанных сервисов

Подбор наиболее ликвидного транспорта с минимальной стоимостью страховки

Если у Вас появились вопросы, Вы не нашли подходящий автомобиль или спецтехнику у дилера или в нашем каталоге, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону в вашем регионе или оставьте заявку на сайте. Мы сможем проконсультировать Вас по вопросам лизинга и помочь подобрать необходимую Вам технику.

Выбрать лизинг, начав свой поиск с главной страницы.

Отделения Альфа-Лизинг есть в Москве и Московской области, Санкт-Петербурге и Ленинградской области, Екатеринбурге, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Уфе, Казани, Тюмени, Челябинске, Омске, Самаре, Перми, Нижнем Новгороде, Иркутске, Воронеже, Красноярске, Абакане, Барнауле, Белгороде, Волгограде, Ижевске, Калининграде, Кемерове, Кирове, Липецке, Мурманске, Набережных Челнах, Новокузнецке, Новосибирске, Оренбурге, Пензе, Петрозаводске, Сочи, Ставрополе, Сургуте, Томске, Ульяновске, Чебоксарах, Ярославле.

Вы также можете заключить договор лизинга, если Ваша компания находится в радиусе 500 км от любого из наших офисов.

Правовая форма	Общество с ограниченной ответственностью
	Акционерное общество
	Производственные кооперативы
	Государственные и муниципальные унитарные предприятия
	Государственная компания / корпорация
	Государственное, муниципальное учреждение
	ИП
Срок ведения бизнеса	От 6 полных календарных месяцев Если срок существования компании менее 6 месяцев, то мы попросим Вас предоставить поручителя для сделки

Лизингополучатель. Мы также предоставляем отдельную услугу постановки на учет.

С более широким перечнем дополнительных услуг Вы можете ознакомиться в разделе Дополнительные услуги. Если Вы не нашли интересующую Вас дополнительную услугу, которую Вы хотели бы включить в лизинговые платежи, обратитесь к нашим менеджерам и мы рассмотрим Ваши пожелания в индивидуальном порядке.

Понятие лизинга авто, его условия и порядок оформления

Лизинг авто – удобная сделка, позволяющая гражданам и юридическим лицам арендовать машины за определенную плату, а также при желании выкупить их в будущем по остаточной стоимости. Каковы же условия такого договора и как его оформить?

Понятие лизинга машины

Покупка автомобиля в лизинг достаточно распространена во всем мире. В большинстве случаев этой услугой пользуются организации, физические лица же реже отдают предпочтение такой сделке. В чем же суть этого способа приобретения машины?

Лизинг автомобиля представляет собой аренду транспортного средства с возможностью в будущем выкупить его по остаточной стоимости. То есть человек в течение определенного времени просто пользуется машиной на правах арендатора, платит за это конкретные суммы, а затем выкупает в собственность по цене, которая остается с вычетом ранее внесенных платежей.

Такой способ идеально подходит для тех, кто не может сразу заплатить всю стоимость авто.

Но стоит отметить, что необязательно машина должна быть выкуплена. Если человек не собирается его выкупать, то по истечении срока действия договора он обязан вернуть автомобиль лизинговой компании.

Схема работы лизинга и его виды

Как же работает лизинговая схема? Все довольно просто и понятно:

Гражданин выбирает модель машины, которую желает приобрести в собственность.
Лизинговая фирма выкупает выбранный автомобиль, после чего передает его в аренду гражданину.
Будущий покупатель пользуется машиной в течение определенного времени, платит арендную плату, затем при желании выкупает авто.

Лизинг бывает двух типов – финансовый и оперативный. Если у человека есть цель именно приобрести машину по истечении определенного времени, то ему подходит первый вариант, так как он подразумевает выкуп транспортного средства.

Оперативный же лизинг существует для тех, кто просто хочет арендовать машину на конкретный срок. После этого она снова возвращается к лизингодателю.

При оформлении лизинга транспорт обязательно подлежит страхованию, чтобы в случае непредвиденных ситуаций страховая компания покрыла все расходы.

Лизинг для юридических лиц

В большинстве случаев лизингом авто пользуются юридические лица для осуществления предпринимательской деятельности. Сделка, совершаемая между компаниями, имеет некоторые особенности. К ним относится следующее:

Лизинговая фирма сама подбирает и поставляет машины.
Автомобиль не остается на балансе ЮЛ. Благодаря этому оно освобождается от уплаты налогового сбора на транспорт.
Цена снижается довольно быстро, поэтому при выкупе налог понадобится платить более низкий, чем, если бы машина была куплена по реальной стоимости.

Государство нередко тоже принимает участие в лизинговых схемах, предлагая льготные условия на покупку машин отечественного производства.

Лизинг для физических лиц

Физические лица не так часто пользуются лизингом, но все же он предусмотрен для обычных граждан. Большой разницы между автокредитом в банке и лизинговой сделкой для ФЛ нет. Также нужно вносить первоначальный взнос, подтверждать платежеспособность. Граждане все же предпочитают брать кредит.

При оформлении лизинга для граждан автомобиль также остается на балансе лизингодателя, поэтому налог платить не придется. Но придется за свой счет оформлять страхование.

Требования к получателям лизинга

При оформлении лизинга авто также нужно соответствовать определенным требованиям, как и при получении автокредита в банковском учреждении.

Если лизингополучателем желает выступить юридическое лицо, то оно должно быть зарегистрированным и вести свою деятельность в течение как минимум года. Такое же требование предъявляется и к индивидуальным предпринимателям.

Также юридическим лицам нужно убедить лизинговую компанию в своей платежеспособности. Их деятельность должна быть прибыльной, без каких-либо убытков. Важно, чтобы не было долгов по кредитам в банках и по налоговым сборам, а также взносы по лизингу не причиняли ущерба финансовой стороне предприятия.

К физическим лицам тоже предъявляются конкретные требования. В их число входит следующее:

Российское гражданство.
Возраст от 21 года.
Стабильный доход.
Хорошая кредитная история.

Все же лизинговые компании более лояльно относятся к своим клиентам, чем банки. Поэтому зачастую оформить лизинг становится проще, чем автокредит.

Условия лизинга

Договор лизинга оформляется на разный срок по желанию сторон. Это может быть год, а может быть и 5 лет. Но обычно сделка не является слишком долгосрочной.

Остаточная стоимость автомобиля, которую выплачивает получатель лизинга, определяется в индивидуальном порядке. Это зависит от того, какой марки транспорт, каково его техническое состояние, на сколько месяцев или лет заключен договор лизинга и от иных факторов.

Также при оформлении лизинга понадобится внести аванс. Его величина устанавливается лизинговой фирмой. Она может составлять примерно 30-40% от стоимости машины.

Какие машины можно купить?

Путем лизинга можно приобрести практически любой транспорт на усмотрение лизингополучателя. Есть возможность купить, как обычную легковушку, так и грузовую машину.

При этом многие компании соглашаются оформлять лизинг для покупки не только новых, но и подержанных автомобилей. Также приветствуется модели, как отечественного, так и иностранного производства.

Содержание соглашения сторон

Сделка обязательно фиксируется соответствующим договором. В него входят следующие сведения:

Наименование лизинговой организации.
Данные о лизингополучателе.
Срок действия соглашения.
Размер платежей, которые нужно вносить каждый месяц.
Величина внесенного первоначального взноса.
Указание на переход машины в собственность по окончании действия договора.
Информация о транспортном средстве.
Сведения о страховании.
Права и обязанности сторон.
Подписи сторон и дата составления соглашения.

Получателю лизинга следует настоять на том, чтобы в договоре был указан пункт, дающий право на досрочное расторжение сделки. Ведь обстоятельства могут возникнуть разные, возможно понадобится отказаться от лизинга.

Подробный алгоритм покупки машины в лизинг физическим лицом

Приобретение автомобиля в лизинг осуществляется в несколько этапов.

Выбор машины и лизинговой компании

В первую очередь гражданину требуется подобрать нужное транспортное средство. Здесь уже следует опираться на свой вкус, но при этом и максимально объективно оценить свои финансовые возможности.

К выбору лизингодателя следует подойти с особой серьезностью. Компания должна обладать хорошей репутацией. Нужно почитать отзывы клиентов, посоветоваться со знакомыми, внимательно ознакомиться с документацией организации. Не стоит обращаться в первую попавшуюся фирму, важно проанализировать условия в нескольких учреждениях и выбрать наиболее подходящий вариант.

Обращение в лизинговую фирму

Выбрав нужную лизинговую компанию, следует посетить ее и обговорить все условия с сотрудниками. Им надо передать документы, необходимые для оформления лизинга. К ним относится следующее:

Паспорт гражданина России.
ИНН.
Справка, удостоверяющая уровень ежемесячного дохода.
Документ, подтверждающий официальную трудовую занятость.

Могут быть затребованы и иные бумаги.

Ожидание ответа от лизингодателя и заключение договора

Сотрудники лизинговой организации изучают представленный пакет документации. Затем она принимает решение о возможности оформления услуги. Если стороны все устраивает, они заключают соглашение автолизинга. В нем прописываются все важные условия сделки.

Следует внимательно прочитать текст договора, чтобы в дальнейшем не возникло неприятных сюрпризов и последствий. Только полностью удостоверившись, что все условия прописаны верно, можно ставить свою подпись.

Покупка и регистрация машины лизинговой компанией

Лизингодатель выкупает машину, которую выбрал гражданин. Компания заключает договор купли-продажи с продавцом. После покупки лизингодатель проходит регистрацию автомобиля, чтобы оформить право собственности на себя.

После регистрации он перечисляет денежные средства на счет продавца. При этом компания полностью использует собственные средства либо частично свои, частично лизингополучателя, который внес первоначальный платеж.

Передача машины получателю лизинга

Далее транспортное средство передается лизингополучателю. В течение всего срока действия договора с лизинговой компанией он имеет право только пользоваться имуществом, но не распоряжаться им. За аренду он должен вносить платежи. Обычно они взимаются ежемесячно, иногда ежеквартально.

Лизингодатель имеет право регулярно проверять техническое состояние автомобиля. В основном такие проверки осуществляются раз в год.

По истечении срока действия соглашения о лизинге лизингополучатель выкупает транспортное средство по остаточной стоимости и становится полноценным хозяином.

Плюсы и минусы лизинга

Автолизинг имеет свои положительные и отрицательные стороны. К преимуществам относят следующее:

Возможность взять любой транспорт, даже спецтехнику, что зачастую невозможно при оформлении автокредита в банке.
Более лояльное отношение к клиентам, благодаря чему лизинг намного доступнее, чем кредит.
Минимальный пакет документации, отсутствие требований к предоставлению залога или поиску поручителей.
Более легкий порядок расторжения соглашения о лизинге, чем кредитного договора.
Возможность купить транспорт по привлекательной стоимости, так как автосалоны нередко делают скидки лизинговым фирмам, с которыми сотрудничают.

К минусам лизингового приобретения машины относят следующее:

Нахождение автомобиля в собственности лизингодателя в течение всего срока действия соглашения.
Требование к внесению первоначального взноса.
Необходимость в проведении регистрации два раза – сначала для лизингодателя, затем для покупателя.

Таким образом, лизинг автомобиля – удобный способ, с помощью которого можно арендовать машину с возможностью выкупить ее в дальнейшем. По своей сути он схож с автокредитом, поэтому важно рассчитывать свои силы, чтобы без проблем вносить платежи.